קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון גמיש לכל תקופה בחיים המנוהל עבורכם בחברת ביטוח/בית השקעות והיא מאפשרת עבורכם לחסוך כסף לכל מטרה ולכל תקופת זמן שתרצו. אפשר גם למשוך ממנה כספים בכל עת ללא קנסות, בכפוף לתשלום מס רווח הון על הרווחים בלבד או לחסוך אליה עד הפרישה ולהנות מפטור מלא ממס רווח הון על כל הרווחים שנצברו בה.
החיסכון באמצעות קופת גמל להשקעה הינו אמצעי חיסכון מעולה לטווח הבינוני והארוך ומאפשר לחסוך למגוון רחב מטרות ובהן – חיסכון לילדים, חיסכון לנכדים, קניית רכב, לימודים, טיסה לחו”ל, קניית דירה, חתונה, תחליף לניהול תיק השקעות בבנק ועוד.
החיסכון בקופת הגמל להשקעה גמיש מאוד ויכול להתבצע באמצעות הוראת קבע, הפקדה חד פעמית או הפקדות לא קבועות המבוצעות אחת לתקופה.
בחירת מסלול ההשקעה צריכה להתאים לטווח החיסכון ולהעדפות הסיכון/סיכוי של החוסך.
ככלל אצבע ניתן לומר שככל שטווח החיסכון ארוך יותר, מסלולים ברמת סיכון גבוהה יותר (כגון מסלולי מניות, עוקב מדד S&P 500) צפויים להשיג תשואה גבוהה יותר.
מצד שני – חוסכים המתכננים למשוך את הכספים בתוך 5 שנים עלולים להיפגע מנפילות בשוק ההון מבלי שיהיה לקופה מספיק זמן לתקן את ההפסדים ולכן להם מומלץ להשקיע באפיק השקעה פחות מנייתי.
בהחלט. זהו לדעתנו אחד ממוצרי החיסכון הטובים ביותר להשקעה כזו, בייחוד עבור מי שלא רוצה לנהל את השקעותיו בשוק ההון בעצמו.
לדעתנו חשוב להתמקד ב-3 פרמטרים מרכזיים: איכות ניהול הכספים (המתבטאת בתשואות העבר), דמי ניהול ורמת שירות.
משרדינו עובד מול כל החברות הביטוח הגדולות ואנו נשמח לעשות עבורך השוואה מקיפה כדי להתאים עבורך את מסלול ההשקעה האופטימלי בחברת הביטוח/בית ההשקעות עם הביצועים הגבוהים ביותר.
